教育その他情報サイト社会人向けスクールのフィナンシャルプランナー

ファイナンシャルプランナーは資格の中で人気の高い資格ですね。良く聞くけど何をするのか分からない、そんな人も多いのではないでしょうか。ファイナンシャルプランナーはFPとも呼ばれます。顧客から、収支・負債・家族構成・資産状況などの提供を受け、それを基に住居や教育、老後など将来のライフプランニングに即した資金計画やアドバイスを行う職業です。たとえば、マイホームを持ちたいと望む顧客に対して、その希望を叶えるため、いつまでにいくらお金をためて、ローンは何年間でいくらずつ払っていくのか等のプランを立てます。ライフプランニングは長期の計画ですし、不測の事態が起こることもありますから、起こりうるトラブルなども把握し、無理がないようにプランを立てていきます。資格には、国家資格であるファイナンシャルプランニング技能士(3級から1級まで)と、民間資格であるAFP・CFPがあります。CFPは国際資格で、認定されると国外でも業務を行うことができます。合格率も低く費用がかかる試験ですが、科目合格が認められているのでチャレンジしやすい試験ではあります。CFPを受けるためには、AFPを持っておく必要があります。AFPは日本国内の資格です。AFPになるには、研修を受講し、提案書を作成し合格したら、国家資格であるファイナンシャルプランニング技能検定の2級に合格する必要があります。研修や提案書の合格率はほぼ100％なので、国家資格2級の合格率30％程度がAFPの合格率となっています。FP協会が認定している教育機関は、LEC東京リーガルマインドと、ユーキャンです。認定研修だけなら30000円程度で受講することができます。以上のような仕組みになっていますので、まずは国家資格の3級か2級を取ることを目指して勉強するといいでしょう。2級を取得したら、AFPの研修を受け、最終的にはCFPを取得するべく勉強するというステップを踏むこととなります。2級までなら過去問を中心に検討することで対策することができると言われています。これに対して、CFPは過去問の検討だけでは不十分と言われており、独学は難しいと言われています。必要に応じて資格予備校を利用するなどして学習を進めるといいでしょう。このようにファイナンシャルプランナーと言っても、資格に様々なものがありますし、企業内FPや独立FPなど様々な種類がありますので、資格をどのように活用したいのかということまで見越して学習するとよいかもしれません。

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